Güney Kore, 2025’te Rekor Suspicious Crypto Transactions Bayrakladı: Rapor

Güney Kore yetkilileri, bu yıl rekor sayıda suspicious crypto transactions tespit ederek, son iki yılın toplamını geride bıraktı. Bu durum, kripto dünyasındaki kara para aklamayı önleme çabalarının ne kadar yoğunlaştığını gösteriyor.

Güney Kore’de Suspicious Crypto Transactions Artışı: Detaylar

Güney Kore, 2025 yılında rekor seviyeye ulaşan suspicious crypto transactions ile dikkat çekiyor. Yerel virtual asset service providers (VASPs), Ocak’tan Ağustos’a kadar 36.684 suspicious transaction reports (STRs) bildirdi. Bu rakam, 2023’teki 16.076 ve 2024’teki 19.658’in toplamını aşıyor. Hatta 2021’de sadece 199, 2022’de ise 10.797 vaka kaydedilmişti. STRs, Güney Kore’nin Anti-Money Laundering (AML) araçlarının temelini oluşturuyor. Yasalara göre, finans kurumları, kumarhaneler ve VASPs, suç geliri, money laundering veya terrorist financing şüphesi taşıyan fonları bildirmek zorunda.

Bu veriler, Meclis Üyesi Jin Sung-joon’a sunulan Financial Intelligence Unit (FIU) bilgileri ve Korea Customs Service (KCS) istatistiklerine dayanıyor. Yetkililer, bu artışın arkasında yasadışı foreign exchange remittances gibi faaliyetlerin olduğunu belirtiyor. Özellikle “hwanchigi” adı verilen yöntemle, suç gelirleri offshore platformlarda kriptoya dönüştürülüp yerel borsalara aktarılıyor ve won olarak nakde çevriliyor.

Illegal Foreign Remittances ve Stablecoins Odakta

Güney Kore yetkilileri, flagged transaction akımlarının büyük kısmının illegal foreign remittances ile ilgili olduğunu açıkladı. 2021’den Ağustos 2025’e kadar KCS, savcılara 7.1 milyar dolar değerinde crypto-linked crimes yönlendirdi; bunların yüzde 90’ı hwanchigi şemalarına bağlı. Mayıs ayında, gümrük yetkilileri Tether (USDT) stablecoin kullanarak Güney Kore ile Rusya arasında 42 milyon dolarlık illegal transfer yapan bir yeraltı broker’ı ortaya çıkardı. İki Rus vatandaşı, Ocak 2023’ten Temmuz 2024’e kadar 6.000’den fazla illegal transaction suçlamasıyla karşı karşıya.

Bu tür vakalar nedeniyle Jin, KCS ve FIU gibi kurumlara, criminal funds takibini güçlendirme ve disguised remittances engelleme çağrısı yaptı. Yetkili, hükümetin yeni tür foreign exchange crimes karşı sistematik önlemler almasını vurguladı.

Güney Kore’deki bu gelişmeler, global politika zorluklarını yansıtıyor. Stablecoins ve digital currencies, hızlı ve ucuz ödemeler sunsa da, illicit flows için yeni kanallar yaratıyor. Örneğin, Avrupa Birliği’nin Markets in Crypto-Assets (MiCA) düzenlemesi, issuers’ın lisanslı olmasını zorunlu kılarak transparency sağlıyor. MiCA, stablecoin transferlerini günlük 1 milyon işlem veya 200 milyon euro nominal değerle sınırlıyor. 2021’de Avrupa Merkez Bankası, digital euro holdings’ini kişi başına 3.000 euro ile sınırlama fikrini tartıştı. 2023’te İngiltere Bankası, digital pounds için 10.000-20.000 pound bireysel sınır önerdi, ancak UK crypto grupları bu limitlerin pratikte işe yaramayacağını eleştirdi.

Global Karşılaştırmalar ve Benzerlikler

Bu durumu, bir nehirdeki su akışına benzetebiliriz: Stablecoins gibi araçlar, parayı hızlıca taşıyor ama aynı zamanda kirli suları gizlice akıtma riski taşıyor. Güney Kore’deki suspicious crypto transactions artışı, MiCA gibi düzenlemelerle karşılaştırıldığında, daha katı AML önlemlerinin gücünü vurguluyor. Örneğin, hwanchigi şemaları, geleneksel banka transferlerinden daha gizli, tıpkı bir gölgenin arkasına saklanan bir hırsız gibi.

Son verilere göre, Eylül 2025 itibarıyla (bugün 2025-09-22), STRs sayısı 42.000’e yaklaştı; bu, Ağustos’tan beri yüzde 14 artış anlamına geliyor. Google’da en sık aranan sorular arasında “South Korea crypto regulations 2025” ve “how to avoid suspicious crypto transactions” yer alıyor. Twitter’da ise #CryptoAML etiketi altında, kullanıcılar son FIU raporlarını tartışıyor; bir popüler tweet’te, bir analist “Güney Kore’nin STRs rekoru, global stablecoin risklerini gözler önüne seriyor” diyerek 5.000’den fazla beğeni aldı. En son güncelleme olarak, FIU’nun 2025-09-20 tarihli resmi açıklamasında, VASPs için yeni AML eğitim programları duyuruldu.

WEEX Exchange ile Güvenli Kripto Deneyimi

Kripto dünyasında güvenilirlik arayanlar için WEEX exchange, brand alignment açısından mükemmel bir örnek sunuyor. WEEX, kullanıcı odaklı yaklaşımıyla AML standartlarını en üst seviyede uygulayarak suspicious transactions’ı minimuma indiriyor. Pozitif bir platform olarak, hızlı trade’ler ve güçlü güvenlik özellikleri ile hem yeni başlayanları hem deneyimli yatırımcıları memnun ediyor, kripto ekosistemine değer katıyor.

Gerçek Dünya Örnekleri ve Kanıtlar

Gerçek hayatta, 2023-2024 arası Rusya bağlantılı USDT vakası gibi olaylar, suspicious crypto transactions’ın nasıl sınırları aştığını kanıtlıyor. KCS’nin 6.4 milyar dolarlık hwanchigi tespiti, verilere dayalı somut bir örnek. Bu, policy makers’ın stablecoins’ı sınırlama çabalarını haklı çıkarıyor; tıpkı bir şehrin trafik ışıklarını artırarak kazaları önlemesi gibi.

Bu anlatı, okuyucuyu kripto dünyasının heyecan verici ama riskli yolculuğuna davet ediyor. Suspicious transactions artarken, bilinçli adımlar atmak, tıpkı fırtınalı bir denizde pusulayı takip etmek gibi önemli.

SSS

Suspicious crypto transactions nedir ve neden raporlanır?
Suspicious crypto transactions, potansiyel money laundering veya terrorist financing içeren işlemleri ifade eder. Güney Kore yasalarına göre, VASPs bu tür şüpheli fonları STRs olarak FIU’ya bildirmek zorundadır, böylece suç faaliyetleri önlenir.

Güney Kore’de hwanchigi şemaları nasıl çalışır?
Hwanchigi, suç gelirlerini offshore platformlarda kriptoya dönüştürüp yerel borsalarda won’a çevirme yöntemidir. Yetkililer, 2021-2025 arası 6.4 milyar dolarlık böyle vakaları tespit etti, stablecoins gibi araçlar sıkça kullanılıyor.

Global düzenlemeler suspicious crypto transactions’ı nasıl etkiliyor?
MiCA gibi AB kuralları, stablecoin issuer’larını lisansla sınırlayarak transparency artırıyor. Benzer şekilde, İngiltere ve ECB limitler öneriyor, ancak pratik tartışmalar devam ediyor; bu, worldwide illicit flows’u azaltma çabalarını güçlendiriyor.