Arizona AG Uyarıyor: Kripto ATM Dolandırıcılıkları Artıyor

Anahtar Bilgiler:

• Arizona Başsavcısı Kris Mayes, kripto ATM dolandırıcılıklarının arttığını belirterek 2024 yılında Arizonalıların bu dolandırıcılıklarda 177 milyon doların üzerinde kayıp yaşadıklarını bildirdi.

• Scottsdale polisi, bu yıl içinde tek başına 5 milyon dolarlık kayıpları rapor etti.

• Arizona’da yeni çıkarılan yasalar günlük işlem limitlerini belirleyerek tüketici korumasını artırmayı hedefliyor.

• New York, Washington, D.C., ve Chicago’daki davalar, sektörde dalgalanmalara yol açıyor.

• Uluslararası düzenleyiciler, Yeni Zelanda ve Avustralya gibi ülkelerde daha sert önlemler alırken, bazı ABD eyaletleri kripto ATM’lerini tamamen yasakladı.

WEEX Crypto News, 2026-02-04 16:15:10

Kripto dünyası hiç şüphesiz inanılmaz bir hızla büyüyor ve bu büyüme, dolandırıcıları da beraberinde getiriyor. Arizona Başsavcısı Kris Mayes, eyalet genelinde bir dolandırıcılık uyarısı yayımlayarak kripto ATM dolandırıcılıklarının artan tehdit seviyesini gözler önüne serdi. 2024 yılı boyunca Arizonalılar, bu tür dolandırıcılıklarda 177 milyon dolardan fazla kayıp yaşadı. Mayes, dolandırıcılık mağdurlarının kayıplarını bildirmelerine olanak tanıyan yeni bir dolandırıcılık şikayet formu da lanse etti.

Finansal dolandırıcılık her ne kadar yepyeni bir konu olmasa da, kripto para birimleri pek çok tüketici için hala karmaşık ve anlaşılması güç olabilir. Bu nedenle dolandırıcılar, özellikle kripto ATM’leri gibi nispeten yeni ve az denetlenen araçlarla insanları hedef almakta oldukça başarılı. Hatta FBI, kripto kiosk dolandırıcılık vakalarının şikayetlerinde %99 oranında bir artış olduğunu bildiriyor ve 2024 yılında toplam kayıpların 246 milyon doları aştığını belirtiyor.

Arizona’da Yeni Yasalar: Kripto Kiosk Dolandırıcılığına Karşı Önlemler

Dolandırıcılar genellikle kurbanlarına istenmeyen aramalar veya mesajlar yoluyla ulaşıyor, bankaları, kolluk kuvvetlerini veya sevdiklerini taklit ederek onları Arizona’daki yaklaşık 600 kripto ATM’sinden birine nakit para yatırması için baskı yapıyor. Bir kere para bu kiosklara girdiğinde, geri almak neredeyse imkansız hale geliyor. Yalnızca Scottsdale polisi bu yıl içinde 5 milyon dolarlık kaybı rapor etti.

Mayes, şu sözlerle Arizonalıları uyardı: “Dolandırıcılar giderek artan bir şekilde bitcoin ATM’lerini Arizonalıları mağdur etmek için kullanıyorlar — geçtiğimiz yıl bu kripto kioskları kullanılarak Arizonalılardan 170 milyon dolardan fazla çalındı.” Herhangi bir kripto ATM’sini kullanmaları gerektiğinde, bu konuda çok dikkatli olmaları gerektiğini belirtti. Özellikle tanımadıkları kişilere para göndermemeleri gerektiği konusuna vurgu yaptı.

Eyaletin dolandırıcılığı önlemek için aldığı yeni düzenlemeler, Eylül 2025’ten itibaren yürürlüğe giren Kripto Kiosk Lisans Dolandırıcılığını Önleme Yasası ile güçlendirildi. Bu yasa yeni müşterilere 2.000 dolar, mevcut kullanıcılara ise 10.500 dolar günlük işlem limiti getiriyor. Ayrıca Yavapai İlçe Şerifi David Rhodes ile işbirliği yapılarak Bitcoin ATM’lerine “DUR” tabelaları yerleştirildi.

Endüstriyi Saran Dava ve İddianameler

Arizona’da tüketici koruma önlemleri sıkılaştırılırken, diğer yerlerde sektördeki büyük oyuncular hakkındaki yasal savaşlar da kızışıyor. Washington, D.C. Başsavcısı Brian Schwalb, Athena Bitcoin’e karşı, şirketin ilk beş ayda yaptıkları mevduatların %93’ünün dolandırıcılık olaylarına doğrudan bağlandığını belirten bir soruşturma sonrasında dava açtı. Kurbanların medyan yaşı 71 olan olayda, bir kişi 19 işlemde 98.000 dolar kaybetti.

Chicago’daki federal savcılar ise Crypto Dispensers CEO’su Firas Isa’yı dolandırıcılık ve uyuşturucu gelirlerini aklamakla suçlayarak iddianame hazırladılar. Manhattan Bölge Savcısı Alvin Bragg ise New York yasama organına lisanssız kripto işlemlerinin suç sayılmasını ve bir “51 milyar dolarlık suç ekonomisi” uyarısında bulunarak kripto işletmelerinin lisanslı olması gerektiğini belirtti.

Devletler ve Ülkeler Düzenleyici Boşlukları Kapama Yarışında

Bu sıkılaştırma kripto sektörünü durdurmuş değil. Washington eyaleti, Coinme şirketine operasyonlarını durdurup 8 milyon doları geri ödemesini emretti. Zira yetkililer, şirketin kullanılmayan müşteri fonlarını şirket geliri olarak yasa dışı bir şekilde dönüştürdüğünü tespit etmişti. Öte yandan ETH ölçeklendirme ağı Polygon, 100 ila 125 milyon dolar arasında bir bedelle BTC ATM firması Coinme’yi satın almayı planlıyor.

BTC ATM operatörleri için sıkı düzenlemelerin ötesinde, Texas gibi eyaletlerde hala önemli bir genişleme gözlemleniyor. Bitcoin Bancorp, burada halihazırda yaklaşık 4.000 kioskun bulunduğu eyalete 200 yeni ATM kurma planlarını açıkladı.

Sonuç olarak, Arizona gibi eyaletler kullanıcılarını korumak adına önemli adımlar atarken, diğer eyaletlerin ve ülkelerin kripto ATM’leri konusunda daha agresif önlemler aldığına şahit oluyoruz. Düzenleyici çabalar arttıkça, özellikle dolandırıcılıkların yaygın olduğu bölgelerde kripto sektörü üzerindeki devlet denetimi de yoğunlaşıyor.

Sıkça Sorulan Sorular

Kripto ATM dolandırıcılığı nedir?

Kripto ATM dolandırıcılığı, dolandırıcıların kurbanları kandırarak kripto ATM’leri aracılığıyla para transfer ettikleri bir dolandırıcılıktır. Dolandırıcılar genellikle kendilerini banka, kolluk kuvvetleri veya güvenilir bir kaynak gibi göstererek kurbanları etkiler.

Arizona’da kripto para ATM’leri için getirilen yeni yasal düzenlemeler nelerdir?

Arizona, kripto para ATM’leri için günlük işlem limitlerini yeni müşteriler için 2.000 dolar ve mevcut kullanıcılar için 10.500 dolar olarak belirledi. Ayrıca dolandırıcılık mağdurlarına dolandırıcılık raporlarını 30 gün içinde bildirmeleri halinde tam para iadesi yapılması gerekiyor.

Athena Bitcoin dava sürecinde neler yaşandı?

Washington, D.C. başsavcılığı, Athena Bitcoin’in yatırımlarının %93’ünün dolandırıcılık faaliyetlerine bağlı olduğunu tespit etti. Şirketin, gizli işlem ücretleri alıp dolandırıcılık kurbanlarına geri ödeme yapmadığı iddia edildi.

Kripto ATM’leri hangi ülkelerde yasaklandı?

Yeni Zelanda, kripto ATM’lerini tamamen yasaklayarak anti-karapara aklama reformları çerçevesinde bu önlemi aldı. Benzer şekilde, Spokane, Washington da kripto ATM’lerini yasaklayan ilk ABD şehri oldu.

Eğer kripto ATM dolandırıcılığına maruz kalırsam ne yapmalıyım?

Kripto ATM dolandırıcılığına maruz kalırsanız, derhal yerel kolluk kuvvetlerine başvurmalı ve kaybınızı bildiren bir rapor sunmalısınız. Ayrıca, Arizona gibi eyaletlerde sunulan dolandırıcılık şikayet formlarını doldurmanız tavsiye edilir.